Cómo la tecnología mejorara la humanidad en asesoramiento financiero

El dinero es muy personal. Cada día, nos despertamos a un mundo en el que estamos enviando a los niños a la universidad, el pago de facturas de atención médica para enfermedades inesperadas, o preocuparse por las realidades de la jubilación. Nuestros eventos de vida suelen estar inextricablemente ligados al dinero, trayendo consigo una parte justa de angustia y alegría, todo al mismo tiempo. Con cada hito significativo necesitamos el apoyo y la guía de aquellos en quienes más confiamos. Es por eso que el consejo humano es tan increíblemente importante. El asesor financiero juega un papel crítico guiando y entrenando a clientes a través de las decisiones complejas de la vida para ayudar a alcanzar sus metas de la vida.

A pesar de la aparentemente «inhumana» naturaleza de la tecnología, el advenimiento de las herramientas digitales en la gestión de la riqueza es muy emocionante. ¿Por qué? La tecnología va a ampliar la humanidad del asesoramiento financiero.

Asesoramiento Financiero mucho mas personalizado

Por ejemplo, ¿qué pasaría si, a través de la tecnología, los asesores pudieran anticiparse mejor a las necesidades de sus clientes y dar consejos aún más personalizados? Desarrollado por datos y análisis – el componente humano de asesoramiento financiero se vuelve aún más fuerte, con la tecnología ayudando a los asesores a fortalecer sus relaciones con los clientes.

En todas las industrias, la tecnología vincula las relaciones de igual a igual, revelando más del componente humano. Según un reciente informe de Accenture, la investigación muestra que los inversores quieren una combinación de servicios de asesoramiento automatizados y humanos y que un número significativo de millennials y Gen Xers ya han recurrido a los servicios híbridos. A pesar de toda la charla sobre robo contra humano, el consejero tech-enabled significa más creación de valor para el cliente.

Aunque los inversionistas pueden tener acceso a mucha información financiera e invertir herramientas, muchos no tienen la experiencia para administrar su dinero. Esto incluye a millennials digital-savvy que se espera que hereden $30 billones en abundancia e inversiones sobre las décadas próximas. Los estudios muestran que a medida que los milenios ganan más riqueza y sus finanzas se vuelven más complejas, todavía prefieren trabajar con un ser humano.

Esta es la razón por la cual los asesores deben continuar manteniendo profundas relaciones basadas en la confianza. Hoy en día, los asesores están plagados de la administración, y no tienen la capacidad de captar las necesidades de cada cliente individual. Pero esto está cambiando. Con las nuevas herramientas digitales, una gran parte de su propuesta de valor será ahora su capacidad de entender verdaderamente las metas únicas de sus clientes y, a su vez, proporcionar asesoramiento oportuno sobre casi todos los aspectos de las finanzas de su familia. Multiplicado por cientos de clientes con diferentes objetivos, eso es una tarea enorme.

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